¿Qué es el KYC?
KYC significa Know Your Customer (Conocimiento del Cliente). Es un proceso obligatorio para empresas que realizan operaciones de cambio de activos, que permite verificar la identidad de los clientes y el origen de sus fondos.
Base legal en Colombia
Colombia no tiene aún una ley específica para criptoactivos, pero las empresas que realizan operaciones de cambio están sujetas a:
- Las circulares de la UIAF (Unidad de Información y Análisis Financiero)
- El SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de LA/FT)
- Las normas generales de prevención de lavado de activos
¿Qué documentos pedimos?
En BitWave solicitamos:
- Documento de identidad vigente (cédula o pasaporte)
- Declaración del origen de los fondos
- Para montos mayores: documentación de soporte adicional según nuestra política SARLAFT
¿Por qué esto te protege?
Un proceso KYC serio significa que la empresa con la que operas:
- Tiene procedimientos auditables y documentados
- Puede responder ante autoridades si hay algún problema
- No mezcla fondos de origen dudoso con los tuyos
Operar con empresas que omiten el KYC es un riesgo legal y financiero para ti como cliente.